W ostatnim czasie dzięki zmianom w obowiązkowym systemie emerytalnym OFE i ZUS bardzo modne stało się namawianie do prywatnych oszczędności na emeryturę.Całe nieszczęście polega na tym, że klienci nie mają pojęcia jak do tego się zabrać, a co gorsza sami agenci i doradcy finansowi także nie mają pewności, czy dobrze doradzają.
Na co zwracać uwagę w rozmowie ze specjalistą od zabezpieczeń emerytalnych i o co go pytać, aby stworzyć bezpieczny i co najważniejsze SKUTECZNY plan na przyszłość? O co powinien zapytać doradca, czy agent aby taki plan stworzyć?
Poniżej przedstawiam podstawowe informacje, które pozwolą stworzyć skuteczny plan emerytalny:
- Ile masz lat?
- Ile lat będziesz miał przechodząc na emeryturę?
- Jaki jest Twój roczny dochód obecnie?
- O jaki procent rocznie Twoja płaca będzie zwyżkowała?
- Czy posiadasz oszczędności przeznaczone na emeryturę i w jakiej kwocie?
- W jakim procencie dodatkowa emerytura ma zastąpić Twoją ostatnią pensję?
- Na jak długo ma wystarczyć dodatkowego kapitału emerytalnego? (nie możesz przecież przeżyć swoich pieniędzy)
- Jaki zysk średnioroczny powinny osiągać Twoje oszczędności w okresie akumulacji kapitału?
- Jaki zysk średnioroczny ma przynosić Twój kapitał emerytalny w trakcie pobierania dodatkowej emerytury?
- Jaką średnią inflację należy założyć?
- W jakiej wysokości kapitał musisz zebrać,
- W jakiej wysokości składkę musisz opłacać, albo
- Jakie oprocentowanie musisz zapewnić swoim zebranym już pieniądzom, aby bez dodatkowej składki zapewnić sobie bezpieczną emeryturę.
- W jakiej wysokości będzie Twoja ostatnia roczna pensja przed emeryturą.
- W jakiej wysokości każdego roku będziesz mógł pobierać swoje dodatkowe zabezpieczenie emerytalne.
- Jak będzie wzrastało to zabezpieczenie w poszczególnych latach.
Jeżeli jednak z jakichś powodów Twój agent, czy doradca nie będzie mógł sprostać temu zadaniu zawsze możesz się zwrócić do mnie. Ja Ci pomogę.
Brak komentarzy:
Prześlij komentarz